・S&P500に連動する投資信託の手数料が気になる
・どれに投資すべきか教えてほしい
このような悩みに答えます。
- S&P500とは?
- S&P500に連動する投資信託の比較
- S&P500に連動するおすすめの投資信託
- 投資信託の買い方
「S&P500に連動する投資信託はどれが良いの?」と疑問に思っていませんか?
結論から言うと、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)がおすすめです。
この投資信託はS&P500に連動する投資信託の中で手数料が最安級です。
本記事ではS&P500に連動する投資信託の比較やどれに投資すべきかについて解説します。
S&P500とは?
S&P500は、ニューヨーク証券取引所やナスダックなどに上場している主要500銘柄の時価総額を加重平均し、指数化したものです。
簡単に言うと、米国の証券取引所に上場している時価総額の高い企業を500社集めたものですね。
S&P500にはGAFAやマイクロソフトなど米国を代表する企業が名を連ねているので、S&P500に連動する投資信託を購入することで米国企業上位500社に投資するのと同じ効果が得られます。
S&P500は株価指数を意味し、それに連動する投資信託として「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」、「楽天S&P500インデックスファンド」などがあります。
S&P500に連動する投資信託の比較
S&P500に連動する投資信託は主に以下の3つ。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- SBI・V・S&P500インデックスファンド
- 楽天S&P500インデックスファンド
純資産額
純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。
純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。
eMAXIS Slim | SBI | 楽天 |
4兆2000億円 | 1兆5300億円 | 1,500億円 |
純資産額はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が最も大きいです。
手数料
投資信託の主な手数料は信託報酬ですが、それ以外にも手数料がかかります。
eMAXIS Slim | SBI | 楽天 | |
購入時手数料 | 無料 | 無料 | 無料 |
信託財産留保額 | 無料 | 無料 | 無料 |
信託報酬 | 0.09372% | 0.0638% | 0.077% |
その他 | 0.01% | 0.04% | 不明 |
実質コスト | 0.11% | 0.1038% | 0.77%以上 |
楽天の実質コストは0.77%以上としか言えませんが、どの投資信託も大差ありません。
ただ、SBI・V・S&P500の方がeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)よりも手数料が安いです。
利回り
eMAXIS Slim | SBI | 楽天 | |
2019年 | 30.5% | 10.8% | 記録なし |
2020年 | 10.3% | 10.2% | 〃 |
2021年 | 44.5% | 44.2% | 〃 |
2022年 | -6.1% | -6.1% | 〃 |
2023年 | 23.3% | 27.0% | 〃 |
平均 | 20.5% | 17.22% | 〃 |
利回りはeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が最も大きいです。
新NISAの対象
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
eMAXIS Slim | ◯ | ◯ |
SBI | ◯ | ◯ |
楽天 | ◯ | ◯ |
つみたて投資枠、成長投資枠とは?
新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。
つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。
そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。
なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。
どれもつみたて投資枠と成長投資枠の対象です。
S&P500に連動するおすすめの投資信託
おすすめの投資信託は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。
投資信託は約6,000本存在しますが、その中で純資産額はトップの3兆9000億円となっています。
手数料はほぼ最安であり、リターンも指数とかけ離れることなく高い水準を保っています。
特にこだわりがなければ「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に投資しておくのが無難です。
投資信託の買い方
投資信託の買い方は以下のとおり。
- 証券口座を開設する
- 投資信託を積立購入する
①証券口座を開設する
投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。
多くのネット証券ではNISA口座での取引手数料が無料になったので、使用するクレジットカードによって証券口座を選ぶと良いでしょう。
NISA口座(非課税口座)とは?
証券口座には課税口座(一般口座と特定口座)とNISA口座(非課税口座)があります。
課税口座で投資を行い利益を得たら20%の税金がかかりますが、NISA口座で投資を行えば税金がかかりません。
- 三井住友カード利用者:SBI証券
>> SBI証券のメリット・デメリットについて解説 - 楽天カード利用者:楽天証券
>> 楽天証券のメリット・デメリットについて解説 - au PAY カード利用者:auカブコム証券
>> auカブコム証券のメリット・デメリットについて - dカードまたは上記3つ以外のカード利用者:マネックス証券
>> マネックス証券のメリット・デメリットについて解説
クレジットカードで積立するとポイントが還元されます。
なお、マネックス証券のポイント還元率は1.1%とトップクラスの還元率を誇ります。
三井住友カードや楽天カード、au PAY カードを持っていない方は、マネックスカードを作成してマネックス証券を利用すると良いでしょう。
②投資信託を積立購入する
証券口座を開設したら投資信託を積立購入します。
つみたて投資枠、成長投資枠とは?
新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。
つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。
そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。
なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。
まとめ
今回はS&P500に連動する投資信託の手数料の比較について解説しました。
- S&P500とは?
- S&P500に連動する投資信託の比較
- S&P500に連動するおすすめの投資信託
- 投資信託の買い方