S&P500に連動するおすすめの投資信託について解説

2024年6月29日

当ページはプロモーションが含まれています

悩んでいる人

・S&P500に連動する投資信託の手数料が気になる
・どれに投資すべきか教えてほしい

このような悩みに答えます。

本記事の内容

S&P500とは？
S&P500に連動する投資信託の比較
S&P500に連動するおすすめの投資信託
投資信託の買い方

「S&P500に連動する投資信託はどれが良いの？」と疑問に思っていませんか？

結論から言うと、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）がおすすめです。

この投資信託はS&P500に連動する投資信託の中で手数料が最安級です。

本記事ではS&P500に連動する投資信託の比較やどれに投資すべきかについて解説します。

S&P500とは？

S&P500は、ニューヨーク証券取引所やナスダックなどに上場している主要500銘柄の時価総額を加重平均し、指数化したものです。

簡単に言うと、米国の証券取引所に上場している時価総額の高い企業を500社集めたものですね。

S&P500にはGAFAやマイクロソフトなど米国を代表する企業が名を連ねているので、S&P500に連動する投資信託を購入することで米国企業上位500社に投資するのと同じ効果が得られます。

S&P500は株価指数を意味し、それに連動する投資信託として「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」、「楽天S&P500インデックスファンド」などがあります。

S&P500とは？

S&P500に連動する投資信託の比較

S&P500に連動する投資信託は主に以下の3つ。

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
SBI・V・S&P500インデックスファンド
楽天S&P500インデックスファンド

純資産額

純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。

純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。

スクロールできます

eMAXIS Slim	SBI	楽天
4兆2000億円	1兆5300億円	1,500億円

純資産額はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が最も大きいです。

手数料

投資信託の主な手数料は信託報酬ですが、それ以外にも手数料がかかります。

スクロールできます

	eMAXIS Slim	SBI	楽天
購入時手数料	無料	無料	無料
信託財産留保額	無料	無料	無料
信託報酬	0.09372%	0.0638%	0.077%
その他	0.01%	0.04%	不明
実質コスト	0.11%	0.1038%	0.77%以上

楽天の実質コストは0.77%以上としか言えませんが、どの投資信託も大差ありません。

ただ、SBI・V・S&P500の方がeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）よりも手数料が安いです。

利回り

スクロールできます

	eMAXIS Slim	SBI	楽天
2019年	30.5%	10.8%	記録なし
2020年	10.3%	10.2%	〃
2021年	44.5%	44.2%	〃
2022年	-6.1%	-6.1%	〃
2023年	23.3%	27.0%	〃
平均	20.5%	17.22%	〃

利回りはeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が最も大きいです。

新NISAの対象

スクロールできます

	つみたて投資枠	成長投資枠
eMAXIS Slim	◯	◯
SBI	◯	◯
楽天	◯	◯

つみたて投資枠、成長投資枠とは？

新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。

つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。

そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。

なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。

どれもつみたて投資枠と成長投資枠の対象です。