悩んでいる人・全米株式に連動するおすすめの投資信託は？
このような悩みに答えます。
- 全米株式とは？
- 全米株式に連動する投資信託の比較
- 全米株式に連動するおすすめの投資信託
- 投資信託の買い方
「全米株式に連動するおすすめの投資信託は？」と悩んでいませんか？
結論から言うと、楽天全米株式インデックスファンドがおすすめです。
純資産額は全米株式の中で最も大きく、2017年から運用されており、運用実績も豊富です。
ただ、運用歴が短くても手数料が安い方が良いなら、SBI・V・全米株式インデックスファンドを選ぶと良いでしょう。
本記事では全米株式に連動する投資信託の比較やおすすめの投資信託について解説します。
全米株式とは？
全米株式は「CRSP US トータル・マーケット・インデックス」に連動することを目的としています。
CRSP US トータル・マーケット・インデックスは、米国市場で投資可能な銘柄のほぼ100％を対象とする指標です。
サイト管理人銘柄数は約4,000ほど小型株（時価総額の小さい銘柄）も含みます。
この指数に連動するように設計された投資信託やETFに投資することで、全米にある株式ほぼ全てに投資可能。
全米株式に連動する投資信託の比較
全米株式に連動する主な投資信託は以下のとおり。
- eMAXIS Slim 全米株式
- SBI・V・全米株式インデックスファンド
- 楽天全米株式インデックスファンド（楽天VTI）
純資産額
純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。
純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。
| eMAXIS Slim | SBI | 楽天 |
| 100億円 | 2,400億円 | 1兆4000億円 |
純資産額は楽天全米株式インデックスファンドが最も大きいです。
手数料
| eMAXIS Slim | SBI | 楽天 | |
| 購入時手数料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 信託財産留保額 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 信託報酬 | 0.09372% | 0.0638% | 0.132% |
| その他 | 不明 | 0.05% | 0.03% |
| 実質コスト | 0.09372%以上 | 0.1138% | 0.162% |
eMAXIS Slim 全米株式の実質コストは0.09372%以上としか言えませんが、信託報酬に関してはSBI・V・全米株式インデックスファンドが最安です。
利回り
| eMAXIS Slim | SBI | 楽天 | |
| 2017年 | – | – | 6.4% |
| 2018年 | – | – | -8.4% |
| 2019年 | – | – | 29.8% |
| 2020年 | – | – | 12.8% |
| 2021年 | – | 13.8% | 40.9% |
| 2022年 | – | -7.7% | -7.8% |
| 2023年 | – | 34.4% | 34.4% |
| 2024年 | – | 6.6% | 6.6% |
利回りとは？
株価指数やインデックスファンドにおける利回りとは、ある期間における増減率を意味します。
通常、利回りとは銀行預金や配当金に対して使用し、年利3%の場合は1年間で投資元本の3%の運用益があったことを指します。
一方、株価指数やインデックスファンドの利回りは増減率のことであり、年利3%であれば1年間で3%増加、年利-3%であれば3%減少したという意味です。
eMAXIS Slim 全米株式は2023年に運用が開始された投資信託なので、利回りは不明です。
また、2021年〜2024年におけるSBI・V・全米株式インデックスファンドと楽天全米株式インデックスファンドの利回りの比較は以下のとおり。
| SBI | 楽天 | |
| 2021年 | 13.8% | 40.9% |
| 2022年 | -7.7% | -7.8% |
| 2023年 | 34.4% | 34.4% |
| 2024年 | 6.6% | 6.6% |
| 平均 | 11.78% | 18.53% |
目標とする指数は同じですが、利回りは楽天の方が大きいです。
新NISAの対象
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
| eMAXIS Slim | × | ◯ |
| SBI | ◯ | ◯ |
| 楽天 | ◯ | ◯ |
つみたて投資枠、成長投資枠とは？
新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。
つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。
そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。
なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。
SBI・V・全米株式インデックスファンドと楽天全米株式インデックスファンドは両方の対象です。
eMAXIS Slim 全米株式のみ成長投資枠だけの対象です。
全米株式に連動するおすすめの投資信託
おすすめの投資信託は、楽天全米株式インデックスファンド（楽天VTI）です。
純資産額は全米株式の中で最も大きく、2017年から運用されており、運用実績も豊富です。
手数料は若干高いですが、安心感のある楽天全米株式インデックスファンドに投資した方が無難と言えます。
ただ、運用歴が短くても手数料が安い方が良いなら、SBI・V・全米株式インデックスファンドを選ぶと良いでしょう。
投資信託の買い方
投資信託の買い方は以下のとおり。
- 証券口座を開設する
- 投資信託を積立購入する
①証券口座を開設する
投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。
多くのネット証券ではNISA口座での取引手数料が無料になったので、使用するクレジットカードによって証券口座を選ぶと良いでしょう。
NISA口座（非課税口座）とは？
証券口座には課税口座（一般口座と特定口座）とNISA口座（非課税口座）があります。
課税口座で投資を行い利益を得たら20%の税金がかかりますが、NISA口座で投資を行えば税金がかかりません。
| 三井住友カード利用者 | SBI証券 >> SBI証券のメリット・デメリットについて解説 |
| 楽天カード利用者 | 楽天証券 >> 楽天証券のメリット・デメリットについて解説 |
| au PAY カード利用者 | auカブコム証券 >> auカブコム証券のメリット・デメリットについて解説 |
| dカードまたは上記3つ以外のカード利用者 | マネックス証券 >> マネックス証券のメリット・デメリットについて解説 |
サイト管理人クレジットカードで積立するとポイントが還元されます。
なお、マネックス証券のポイント還元率は1.1%とトップクラスの還元率を誇ります。
三井住友カードや楽天カード、au PAY カードを持っていない方は、マネックスカードを作成してマネックス証券を利用すると良いでしょう。
②投資信託を積立購入する
証券口座を開設したら投資信託を積立購入します。
つみたて投資枠、成長投資枠とは？
新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。
つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。
そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。
なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。
まとめ
今回は全米株式に連動するおすすめの投資信託について解説しました。
- 全米株式とは？
- 全米株式に連動する投資信託の比較
- 全米株式に連動するおすすめの投資信託
- 投資信託の買い方