【徹底比較】オルカンと楽天VTの違いは?どっちに投資すべき?

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悩んでいる人

オルカンと楽天VTの違いは?どっちに投資すべき?

このような悩みに答えます。

本記事の内容
  • オルカンとは?
  • 楽天VTとは?
  • オルカンと楽天VTの違い
  • オルカンと楽天VTの比較
  • オルカンと楽天VTどっち?
  • オルカンと楽天VT両方はあり?
  • オルカンに乗り換えるべき?
  • オルカンと楽天オルカンどっち?
  • 投資信託の買い方

「オルカンと楽天VTの違いは?どっちに投資すべき?」と悩んでいませんか?

結論から言うと、オルカンがおすすめです。

純資産額はオルカンの方が大きく、手数料も楽天VTより安いです。

過去の利回りはわずかに楽天VTの方が高いですが、ほとんど変わりません。

本記事ではオルカンと楽天VTの違いやどっちに投資すべきかについて解説します。

なお、投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。

まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。

【おすすめのネット証券】

目次

オルカンとは?

オルカンは三菱UFJアセットマネジメントが運用する「eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」という投資信託です。

全世界株価指数「ACWI」に連動するインデックスファンドで、先進国(23ヵ国)・新興国(24ヵ国)の株式約3,000銘柄で構成されています。

三菱UFJアセットマネジメント

人気・知名度が高く、「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year」では5回連続(2019年〜2023年)で第1位に輝いています。

そんなオルカンは、強い国には多く投資して弱い国には少なく投資する「時価総額加重平均」を用いています。

現在は米国が全体の62.3%を占め、日本は5.5%、英国は3.7%となっていますが、新興国がさらに成長すれば比率は大きく変わります。

楽天VTとは?

楽天VTは楽天投信投資顧問が運用する「楽天全世界株式インデックスファンド」という投資信託です。

「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」に連動することを目的としています。

FTSEオール・ワールド・インデックス:先進国から新興国まで全世界の株式市場の動きを表している株価指数

先進国・新興国を含む約47ヵ国の株式約9,000銘柄で構成され、楽天VT一本で世界中の株式に投資可能。

オルカンと楽天VTの違い

スクロールできます
オルカン楽天VT
目標とする指数ACWIFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
銘柄数約3,000約9,000
構成銘柄時価総額の大きい大型株と中型株のみ時価総額の大きい大型株と中型株に加え、小型株を含む

主な違いは、目標とする指数と銘柄数です。

オルカンの目標とする指数は「ACWI」であり、時価総額の大きい大型株と中型株のみで構成されます。

一方、楽天VTは「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」を目標とし、大型株と中型株に加えて小型株(時価総額の小さい株式)を含みます。

ただ、どちらも全世界に投資できるという点においては変わりありません。

オルカンと楽天VTの比較

運用方法

オルカンの場合、株式に直接投資します。

三菱UFJアセットマネジメント

楽天VTの場合、ETFを経由して間接的に米国の株式に投資します。

楽天証券

オルカンは株式に直接投資するのに対し、楽天VTは間接的に米国の株式に投資する点が異なります。

構成国

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国・地域オルカン楽天VT
米国62.3%62.2%
日本5.5%6.3%
イギリス3.7%3.5%
フランス2.9%2.6%
カナダ2.9%2.7%
スイス2.1%2.1%
ドイツ2.0%1.9%
インド1.7%2.1%
台湾1.7%1.9%
その他15.2%14.7%

構成国はどちらもほとんど同じです。

組入銘柄

オルカンと楽天VTの組入上位10銘柄の比較は以下のとおり。

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オルカン楽天VT
銘柄比率銘柄比率
マイクロソフト4.0%マイクロソフト3.9%
アップル3.9%アップル3.3%
エヌビディア2.7%エヌビディア2.4%
アマゾン2.2%アマゾン2.0%
メタ・プラットフォームズ1.5%メタ・プラットフォームズ1.4%
アルファベット A1.1%アルファベット A1.0%
アルファベット C1.0%アルファベット C0.9%
イーライリリー0.8%イーライリリ0.8%
テスラ0.8%バークシャー・ハサウェイ0.8%
ブロードコム0.8%ブロードコム0.7%

どちらもほぼ同じ銘柄で構成され、全て米国株です。

純資産額

純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。

純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。

オルカン楽天VT
3兆1000億円4,600億円

純資産額はオルカンの方が大きいです。

手数料

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オルカン楽天VT
購入時手数料無料無料
信託財産留保額無料無料
信託報酬0.05775%0.132%
その他0.03%0.03%
実質コスト0.08775%0.162%

手数料はオルカンの方が安いです。

利回り

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オルカン楽天VT
2018年-7.50%-12.6
2019年26.8%25.8%
2020年9%8.9%
2021年32.7%32,0%
2022年-5.6%-5.8%
2023年19.6%29.3%
平均12.5%12.93%

利回りは楽天VTの方が高いです。

新NISAの対象

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つみたて投資枠成長投資枠
オルカン
楽天VT
つみたて投資枠、成長投資枠とは?

新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。

つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。

そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。

なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。

どちらもつみたて投資枠と成長投資枠の対象です。

オルカンと楽天VTどっち?

オルカンをおすすめします。

純資産額はオルカンの方が大きく、手数料も楽天VTより安いです。

過去の利回りはわずかに楽天VTの方が高いですが、ほとんど変わりません。

特にこだわりがなければオルカンを選ぶと良いでしょう。

オルカンと楽天VT両方はあり?

両方持つ必要はありません。

目標とする指数は異なりますが、どちらも全世界に投資できる投資信託であることに変わりありません。

投資信託を保有すると手数料がかかり、複数保有すると余計にコストがかさみます。

どちらか片方で十分です。

オルカンに乗り換えるべき?

乗り換えを検討しても良い場合

乗り換えを検討しても良い場合は以下のとおり。

  • NISA口座を利用している
  • 運用歴が短い
  • 購入数量が少ない

NISA口座であれば売却益に対して課税されませんし、新NISAでは売却するとその分だけ非課税枠が復活します。

また、購入数量が少なかったり、運用歴が浅かったりすると売却益は小さいので、課税額は少なくなります。

乗り換えをおすすめしない場合

乗り換えをおすすめしない場合は以下のとおり。

  • 課税口座を利用している
  • 運用歴が長い
  • 購入数量が多い

課税口座では売却すると利益(売却価格-購入価格)に対して20%ほど課税されます。

また、運用歴が長いと複利が働いているので、他の投資信託に乗り換えると運用効率が悪くなる可能性もあります。

オルカンと楽天オルカンどっち?

オルカンをおすすめします。

楽天オルカンは楽天投信投資顧問が運用する「楽天オールカントリー株式インデックスファンド」という投資信託です。

目標とする指数はオルカンと同じ「ACWI」であり、先進国(23ヵ国)・新興国(24ヵ国)の株式約3,000銘柄で構成されています。

信託報酬は楽天オルカンの方が低いですが、2023年10月27日に運用が開始されたばかりであり、運用実績がまだありません。

一方、オルカンは過去5年以上にわたって業界最低水準の低コストを実現し続け、運用実績が豊富です。

さらに、純資産額は全ての投資信託の中で第2位、「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year」では5回連続(2019年〜2023年)で第1位に輝いています。

実績が豊富で安心感のあるオルカンに投資した方が無難です。

投資信託の買い方

投資信託の買い方は以下のとおり。

投資信託の買い方
  1. 証券口座を開設する
  2. 投資信託を積立購入する

①証券口座を開設する

投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。

多くのネット証券ではNISA口座での取引手数料が無料になったので、使用するクレジットカードによって証券口座を選ぶと良いでしょう。

NISA口座(非課税口座)とは?

証券口座には課税口座(一般口座と特定口座)とNISA口座(非課税口座)があります。

課税口座で投資を行い利益を得たら20%の税金がかかりますが、NISA口座で投資を行えば税金がかかりません。

サイト管理人

クレジットカードで積立するとポイントが還元されます。

なお、マネックス証券のポイント還元率は1.1%とトップクラスの還元率を誇ります。

三井住友カードや楽天カード、au PAY カードを持っていない方は、マネックスカードを作成してマネックス証券を利用すると良いでしょう。

②投資信託を積立購入する

証券口座を開設したら投資信託を積立購入します。

つみたて投資枠、成長投資枠とは?

新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。

つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。

そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。

なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。

まとめ

今回はオルカンと楽天VTの違いやどっちに投資すべきかについて解説しました。

本記事の内容
  • オルカンとは?
  • 楽天VTとは?
  • オルカンと楽天VTの違い
  • オルカンと楽天VTの比較
  • オルカンと楽天VTどっち?
  • オルカンと楽天VT両方はあり?
  • オルカンに乗り換えるべき?
  • オルカンと楽天オルカンどっち?
  • 投資信託の買い方

純資産額はオルカンの方が大きく、手数料も楽天VTより安いです。

過去の利回りはわずかに楽天VTの方が高いですが、ほとんど変わりません。

そのため、特にこだわりがなければオルカンがおすすめです。

なお、投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。

まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。

【おすすめのネット証券】

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