【徹底比較】オルカンとSBI全世界株式（雪だるま）どっちに投資すべき？

このような悩みに答えます。

「オルカンとSBI全世界株式どっちに投資すべき？」と悩んでいませんか？

結論から言うと、オルカンがおすすめです。

利回りはどちらも大差ないですが、純資産額はオルカンの方が大きく、手数料も安いです。

本記事ではオルカンとSBI全世界株式どっちに投資すべきかについて解説します。

SBI全世界株式とは？

SBI全世界株式インデックスファンドはSBIアセットマネジメントが運用する投資信託です。

目標とする指数は「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」で、先進国・新興国を含む約47ヵ国の株式約9,000銘柄で構成されています。

FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス：先進国から新興国まで全世界の株式市場の動きを表している株価指数

オルカンが目標とする指数であるACWIとの違いは小型株（時価総額の小さい株式）の有無です。

ACWIは時価総額の大きい大型株と中型株のみで構成され小型株は含みませんが、FTSEは小型株を含みます。

ただ、米国が60%、日本が6%、英国が4%の割合を占めるため、オルカンとほとんど変わりません。

オルカンとSBI全世界株式の比較

運用方法

オルカンの場合、株式に直接投資します。

SBI全世界株式の場合、ETFを経由して間接的に米国の株式に投資します。

オルカンは株式に直接投資するのに対し、SBI全世界株式は間接的に米国の株式に投資する点が異なります。

構成国

国・地域	オルカン	SBI全世界株式
米国	62.3%	59.1%
日本	5.5%	6.8%
イギリス	3.7%	3.4%
フランス	2.9%	2.6%
カナダ	2.9%	3.0%
スイス	2.1%	2.4%
ドイツ	2.0%	2.0%
インド	1.7%	2.2%
台湾	1.7%	2.0%
その他	15.2%	16.5%

構成国とその比率はほとんど同じです。

組入銘柄

オルカンとSBI全世界の組入上位10銘柄の比較は以下のとおり。

オルカン		SBI全世界株式
銘柄	比率	銘柄	比率
マイクロソフト	4.0%	バンガード・トータル・ストック・マーケットETF	59.69%
アップル	3.9%	SPDR　ポートフォリオ・ディベロップド・ワールド（除く米国）ETF	29.70%
エヌビディア	2.7%	SPDR　ポートフォリオ・エマージングマーケッツETF	9.92%
アマゾン	2.2%	–	–
メタ・プラットフォームズ	1.5%	–	–
アルファベット A	1.1%	–	–
アルファベット C	1.0%	–	–
イーライリリー	0.8%	–	–
テスラ	0.8%	–	–
ブロードコム	0.8%	–	–

オルカンは米国株が上位を占めているのに対し、SBI全世界株式は3つのETFがほとんどを占めています。

これらのETFは米国や全世界に投資できるETFであり、ETFを通して間接的に米国の株式に投資を行っています。

純資産額

純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。

純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。

オルカン	SBI全世界株式
3兆1000億円	1,900億円

オルカンとSBI全世界株式で10倍ほど差があることが分かります。

手数料

	オルカン	SBI全世界株式
購入時手数料	無料	無料
信託財産留保額	無料	無料
信託報酬	0.05775%	0.0638%
その他	0.03%	0.0384%
実質コスト	0.09075%	0.1022%

個人投資家が負担する主な手数料は信託報酬ですが、それ以外にも間接的に負担するコストがあります。

すべて合計するとオルカンの方がやや低いです。

利回り

	オルカン	SBI全世界株式
2018年	-7.50%	-12.6%
2019年	26.8%	25.3%
2020年	9%	8.9%
2021年	32.7%	31.3%
2022年	-5.6%	-5.2%
2023年	19.6%	27.1%
平均	12.5%	12.5%

利回りはどちらも同じです。

新NISAの対象

	つみたて投資枠	成長投資枠
オルカン	◯	◯
SBI全世界株式	◯	◯

オルカンとSBI全世界株式どっち？

オルカンがおすすめです。

利回りはどちらも大差ないですが、純資産額と手数料の面ではオルカンが優れています。

また、銘柄数が多いほど目標とする指数への連動が難しくなります。

どちらも大差ありませんが、特にこだわりがなければオルカンを選ぶと良いでしょう。

オルカンとSBI全世界株式両方はあり？

両方持つ必要はありません。

目標とする指数は異なりますが、どちらも全世界に投資できる投資信託であることに変わりありません。

投資信託を保有すると手数料がかかり、複数保有すると余計にコストがかさみます。

どちらか片方で十分です。

どちらもつみたて投資枠と成長投資枠の対象です。

オルカンに関するQ&A

オルカンとS&P500どっちを買うべき？

特にこだわりがなければオルカンがおすすめです。

オルカンは全世界に投資するので、伸びる国を予想する手間が省けます。

また、時価総額加重平均型なので、成長した企業の割合が自然と大きくなります。

詳しくは「【徹底比較】オルカンとS&P500どっちを選ぶべき？」をご覧ください。

オルカンはおすすめしない？

オルカンは非常におすすめです。

オルカン一本で先進国（23ヵ国）・新興国（24ヵ国）の株式約3,000銘柄に投資可能です。

詳しくは「オルカンをおすすめしないと言われる理由は？やめといた方がいい？」をご覧ください。

オルカンの買い時は？

長期投資前提なのであれば、今すぐ購入することをおすすめします。

円安などの為替リスクは今後も起こり得ますし、長期投資であれば誤差の範囲です。

詳しくは「オルカンの買い時はいつ？おすすめの購入方法についても解説」をご覧ください。

まとめ

今回はオルカンとSBI全世界株式どっちに投資すべきかについて解説しました。

利回りはどちらも同じですが、純資産額と手数料の面ではオルカンが優れています。

また、銘柄数が多いほど目標とする指数への連動が難しくなります。

どちらも大差ありませんが、特にこだわりがなければオルカンを選ぶと良いでしょう。