ナスダック100は新NISAにおすすめ？組み合わせはどうすべき？

このような悩みに答えます。

「ナスダック100は新NISAにおすすめなの？」と悩んでいませんか？

結論から言うと、オルカンなどをメインにして全体の10〜20%ほどナスダック100を保有するコア・サテライト運用であればおすすめです。

ナスダック100は銘柄数が100ほどと分散性が低く、業種もハイテク・ITに偏っており、ハイリスクと言えます。

オルカンは銘柄数が約3,000と多く分散性も高いため、このような投資信託と組み合わせることでリスクを抑えられます。

本記事ではナスダック100は新NISAにおすすめなのかについて解説します。

ナスダック100の組入銘柄

ナスダック100の組入上位10銘柄は以下のとおり。

銘柄	比率
マイクロソフト	8.8%
アップル	7.4%
エヌビディア	6.3%
アマゾン	5.2%
メタ・プラットフォームズ	4.8%
ブロードコム	4.4%
アルファベット A	2.5%
アルファベット C	2.4%
テスラ	2.4%
コストコ	2.4%

米国の有名企業が名を連ね、GAFAMだけで約30%を占めます。

ナスダック100の利回り

ナスダック100の利回りは以下のとおり。

2014年	39.2%
2015年	9.7%
2016年	2.2%
2017年	28.0%
2018年	-3.4%
2019年	38.7%
2020年	39.2%
2021年	43.4%
2022年	-22.9%
2023年	56.2%
平均	23.03%

S&P500の過去10年の利回りが16.8%、過去30年の利回りが11.2%なので、それに比べると非常に高いです。

その代わり、銘柄数が少なく分散性が低いため、ハイリスク・ハイリターンとも言えます。

ナスダック100は新NISAにおすすめ？

オルカンなどをメインにして全体の10〜20%ほどナスダック100を保有するコア・サテライト運用であればおすすめです。

コア・サテライト運用：大部分を低リスクな金融商品、一部分をハイリスクな金融商品を保有することで安定した収益を目指す投資手法

ナスダック100は、100銘柄で構成されていますが、その多くがハイテクやIT企業です。

投資先が特定の業界に集中しており、分散性が十分に確保されていないため、リスクが高くなります。

これに対して、オルカンは、世界中の株式約3,000銘柄から構成され、非常に高い分散性を誇ります。

広範囲にわたる銘柄の組み合わせにより、特定の業種や地域に依存することなく、リスクを分散させることが可能。

このように、ナスダック100のような集中投資とオルカンのような広範な分散投資を組み合わせることで、のリスクを抑えながらリターンの最大化を図ることができます。

ナスダック100におすすめの組み合わせ

ナスダック100（10〜30%）とオルカン（70〜90%）の組み合わせがおすすめです。

オルカンは三菱UFJアセットマネジメントが運用する「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」という投資信託です。

全世界株価指数「ACWI」に連動するインデックスファンドで、先進国（23ヵ国）・新興国（24ヵ国）の株式約3,000銘柄で構成されています。

人気・知名度が高く、「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the year」では5回連続（2019年〜2023年）で第1位に輝いています。

そんなオルカンは、強い国には多く投資して弱い国には少なく投資する「時価総額加重平均」を用いています。

現在は米国が全体の62.3%を占め、日本は5.5%、英国は3.7%となっていますが、新興国がさらに成長すれば比率は大きく変わります。

ナスダック100とオルカン両方持ったら？

ナスダック100を20%、オルカンを80%持つと国・地域の比率は以下のようになります。

国・地域	比率
米国	69.84%
日本	4.4%
イギリス	2.96%
フランス	2.32%
カナダ	2.32%
その他	9.6%
新興国	8.56%

米国が7割近くなり、ナスダック100の割合によって米国の比率が変化します。

手数料はオルカンの0.08775%に加えてS&P500型投資信託の手数料がかかり、利回りはそれぞれの利回りを加重平均した値です。

	オルカン	ナスダック100	オルカン（20%）＋ナスダック100（80%）
2014年	20%	39.2%	23.8%
2015年	-2.1%	9.7%	0.26%
2016年	5.5%	2.2%	4.84%
2017年	20%	28.0%	21.6%
2018年	-12.4%	-3.4%	-10.6%
2019年	28.6%	38.7%	30.62%
2020年	11.2%	39.2%	16.8%
2021年	31.9%	43.4%	34.2%
2022年	-6.1%	-22.9%	-9.46%
2023年	34.3%	56.2%	38.68%
平均	13.09%	23.03%	15.07%

ナスダック100に連動するおすすめの投資信託

ニッセイNASDAQ100インデックスファンドとiFreeNEXT NASDAQ100インデックスがおすすめです。

ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは純資産額が大きくて手数料が安いことに加え、短いですが運用実績があります。

ただ、手数料が少し高くても運用歴が長くて安定している方が良いなら、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスを選ぶと良いでしょう。

ナスダック100に関するQ&A

ナスダック100はおすすめしない？

ナスダック100はおすすめしないと言われる理由は以下の3つ。

ハイリスク・ハイリターンなナスダック100ですが、他の投資信託と組み合わせるのであればおすすめです。

詳しくは「ナスダック100はおすすめしないと言われる理由は？」をご覧ください。

ナスダック100とS&P500どっち？

結論から言うと、S&P500がおすすめです。

また、どちらも全て米国株で構成されていることから、両方持つ必要はありません。

詳しくは「【徹底比較】S&P500とナスダック100どっちを持つべき？両方はあり？」をご覧ください。

新NISAとは？

NISAとは少額投資非課税制度のことで、株や投資信託を売却して利益が出た際に課税されない制度です。

投資を行うには証券口座を利用する必要があり、証券口座には課税口座（一般口座と特定口座）と非課税口座（NISA口座）があります。

課税口座で投資を行い利益を得たら20%の税金がかかりますが、非課税口座で投資を行えば税金がかかりません。

また、新NISAでは投資枠の拡張や非課税期間の無期限化などがなされ、より柔軟な投資を行えるようになりました。

新NISAの詳細については「新NISAとは何かについて分かりやすく解説」をご覧ください。

投資信託とETFどっち？

結論から言うと、分配金を得たい方はETF、長期的に資産を増やしたい方は投資信託がおすすめです。

分配金：投資信託から配られる配当金のこと

投資信託だと分配金が自動で再投資されますが、ETFは分配金が再投資されず、投資家に還元されます。

この際、分配金を手動で再投資に使ってしまうと、その分だけ非課税枠は減ってしまいます。

つまり、投資信託であれば新NISAの投資枠1,800万円すべてを購入に利用できますが、ETFの場合だと分配金の分だけ非課税枠が減ってしまうのです。

そのため、ETFで得た分配金を再投資するのでなければETFが適していますが、長期的に資産を増やしたいのであれば投資信託が適しています。

まとめ

今回はナスダック100は新NISAにおすすめなのかについて解説しました。

ナスダック100に投資するのであればオルカンなどをメインにして全体の10〜20%ほどナスダック100を保有するコア・サテライト運用を行うと良いでしょう。

オルカンは銘柄数が約3,000と多く分散性も高いため、このような投資信託と組み合わせることでリスクを抑えられます。