ナスダック100に長期投資するのはあり？メリットやおすすめの運用方法について解説

このような悩みに答えます。

ナスダック100は、主にハイテク企業を中心とした米国を代表する株価指数であり、特に近年のハイテク産業の拡大とともに圧倒的な成長を遂げています。

長期投資を考える上で、この指数は市場の変動を乗り越えながらも安定したリターンを生み出す可能性を秘めています。

しかし、成長分野に集中しているため、リスクとリターンのバランスをどのように取るかが重要なポイントです。

本記事では、ナスダック100に長期投資するメリットやおすすめの運用方法について解説します。

なお、ナスダック100に投資するには証券口座を開設する必要があります。

まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。

ナスダック100に長期投資するメリット

ナスダック100に長期投資するメリットは以下の2つ。

①高成長ポテンシャル

ナスダック100は成長率が高く、今後もその成長が期待されています。

以下のグラフは、NYダウ、S&P500、ナスダック100の推移を比較したものです。

NYダウやS&P500も成長率が高い株価指数ですが、それ以上の勢いで上昇していることが分かります。

②ハイテク・IT関連が中心

以下のグラフは、S&P500とナスダック100の業種別割合を示したものです。

	S&P500	ナスダック100
情報技術	32.4%	51.6%
金融	12.4%	0.4%
ヘルスケア	11.7%	6.1%
一般消費財	10%	12.6%
コミュニケーション・サービス	9.3%	15.7%
資本財	8.1%	4.3%
生活必需品	5.8%	6.0%
エネルギー	3.6%	0.5%
公益事業	2.3%	1.2%
素材	2.2%	1.4%
不動産	2.2%	0.2%

情報技術、一般消費財、コミュニケーション・サービスだけで、8割近くを占めていることが分かります。

ハイテク・IT関連企業は、技術革新の波に乗りやすく、他の業種に比べて高い成長率を示す傾向があります。

また、これらの企業はデジタル製品やサービスを提供しているため、物理的な製造コストを低く抑えられます。

その結果、利益率が高く、安定したキャッシュフローを生み出すことができるため、企業の成長が持続的です。

ナスダック100に長期投資するリスク

ナスダック100に長期投資するリスクは以下の3つ。

①銘柄数が少ない

安定した投資を行う上で銘柄数は重要ですが、ナスダック100の銘柄数は100とかなり少ないです。

業種もハイテク・IT関連が中心で分散性が低く、利回りは高いもののリスクも高くなっています。

以下の表は、ナスダック100とその他の株価指数の下落を比較したものです。

	ACWI	S&P500	ナスダック100
1994年	-6.3%	-9.6%	-54.7%
2002年	-26.9%	-29.7%	-43.7%
2008年	-52.9%	-49.0%	-52.9%
2011年	-11.8%	-3.3%	-2.7%
2018年	-12.4%	-8.0%	-6.7%
2022年	-6.1%	-6.7%	-23.3%

ナスダック100はその他の株価指数よりも大きく下落しています。

②投資信託の手数料が高い

ナスダック100とその他の株価指数に連動する投資信託との比較は以下のとおり。

	ACWI	S&P500	ナスダック100
購入時手数料	無料	無料	無料
信託財産留保額	無料	無料	無料
信託報酬	0.05775%	0.09372%	0.2035%
その他	0.03%	0.01%	不明
実質コスト	0.08775%	0.11%	0.2035%以上

• 参考：「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」
• 参考：「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」
• 参考：「ニッセイNASDAQ100インデックファンド」

ナスダック100はハイテク・IT関連の銘柄が中心で、これらの銘柄は価格の変動が激しいです。

そのため、定期的に投資比率を見直し、適切に調整する必要があり、手数料が高くなってしまうのです。

なお、投資信託の手数料は運用成果から差し引かれるため、手数料が高いと投資家の得るリターンが減少します。

特に、長期投資の場合、手数料が複利で蓄積されていくため、リターンへの影響がより大きくなります。

③米国企業に依存する

ナスダック（NASDAQ）は米国の新興企業向けの株式市場ですが、国際的な取引所でもあるため、外国企業も多く上場しています。

ただ、ナスダックが米国に本拠を置く取引所であり、米国の企業が積極的に利用しているため、米国企業が多数を占めるのが現状です。

また、ナスダックはテクノロジー分野で強力な市場として知られており、米国はテクノロジー産業の中心地であるため、自然と米国企業が多くなる傾向があります。

そのため、ナスダック100に長期投資すると、結果的に米国企業に長く依存することになります。

ナスダック100に長期投資するのはあり？

長期投資には銘柄数が多くて幅広い国や業種に分散されている株価指数が向いています。

ですが、ナスダック100は銘柄数や構成国、業種に大きな偏りがあります。

そのため、ナスダック100に長期投資するのであれば、コア・サテライト運用がおすすめです。

コア・サテライト運用：大部分を低リスクな金融商品、一部分をハイリスクな金融商品を保有することで安定した収益を目指す投資手法

全世界株式などの分散が効いている金融商品をメインに投資し、ハイリスクな金融商品をサブとして組み入れることで全体のバランスを保てます。

なお、コアにおすすめの投資信託は「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」です。

全世界株価指数「ACWI」に連動するインデックスファンドで、先進国（23ヵ国）・新興国（24ヵ国）の株式約3,000銘柄で構成されています。

また、人気・知名度が高く、「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the year」では5回連続（2019年～2023年）で第1位に輝いています。

迷ったらeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）を選んでおくと良いでしょう。

過去に投資した場合のシミュレーション

国内最大級の家計診断・相談サービス「オカネコ」を運営する株式会社400Fは、全国の『オカネコ』ユーザーの男女1,594人を対象に「オカネコ 新NISAの利用意向調査」を実施しました。

調査の結果、新NISAを利用している方の平均積立額は60,908万円であることが分かりました。

以下の条件に基づき、過去にナスダック100に投資した場合の資産額をシミュレーションします。

積立期間が10年の場合

積立期間	平均利回り（複利込み）	資産額（万円）
1988〜1997年	12.80%	1,447
1989〜1998年	11.97%	1,378
1990〜1999年	11.17%	1,315
1991〜2000年	12.64%	1,433
1992〜2001年	9.93%	1,224
1993〜2002年	6.21%	995
1994〜2003年	7.58%	1,072
1995〜2004年	10.46%	1,262
1996〜2005年	10.21%	1,244
1997〜2006年	9.02%	1,162
1998〜2007年	6.78%	1,026
1999〜2008年	-2.51%	636
2000〜2009年	-1.38%	673
2001〜2010年	-0.49%	703
2002〜2011年	-0.81%	692
2003〜2012年	5.70%	967
2004〜2013年	7.90%	1,092
2005〜2014年	9.18%	1,173
2006〜2015年	6.67%	1,020
2007〜2016年	5.29%	946
2008〜2017年	6.69%	1,021
2009〜2018年	13.67%	1,524
2010〜2019年	12.62%	1,432
2011〜2020年	14.44%	1,596
2012〜2021年	19.04%	2,123
2013〜2022年	14.66%	1,618
2014〜2023年	13.71%	1,528

積立期間が20年の場合

積立期間	平均利回り（複利込み）	資産額（万円）
1988〜2007年	9.75%	4,411
1989〜2008年	4.48%	2,323
1990〜2009年	4.71%	2,385
1991〜2010年	5.87%	2,730
1992〜2011年	4.43%	2,310
1993〜2012年	5.96%	2,759
1994〜2013年	7.74%	3,422
1995〜2014年	9.82%	4,451
1996〜2015年	8.43%	3,729
1997〜2016年	7.14%	3,179
1998〜2017年	6.73%	3,025
1999〜2018年	5.27%	2,545
2000〜2019年	5.39%	2,580
2001〜2020年	6.71%	3,018
2002〜2021年	8.67%	3,843
2003〜2022年	10.09%	4,610
2004〜2023年	10.77%	5,039

積立期間が30年の場合

積立期間	平均利回り（複利込み）	資産額（万円）
1988〜2017年	8.72%	10,364
1989〜2018年	7.46%	8,020
1990〜2019年	7.28%	7,737
1991〜2020年	8.65%	10,215
1992〜2021年	9.09%	11,193
1993〜2022年	8.78%	10,494
1994〜2023年	9.70%	12,725

今後に投資する場合のシミュレーション

積立期間が10年の場合

1988〜2023年における10年ごとの平均利回りは、8.64%です。

この利回りをもとにシミュレーションした結果は以下のようになります。（毎月の積立額は6万円）

投資期間	投資額（万円）	資産額（万円）
1年	72	75
5年	360	448
10年	720	1,138

積立期間が20年の場合

1988〜2023年における20年ごとの平均利回りは、7.17%です。

この利回りをもとにシミュレーションした結果は以下のようになります。（毎月の積立額は6万円）

投資期間	投資額（万円）	資産額（万円）
1年	72	74
5年	360	431
10年	720	1,048
15年	1,080	1,930
20年	1,440	3,191

積立期間が30年の場合

1988〜2023年における30年ごとの平均利回りは、8.53%です。

この利回りをもとにシミュレーションした結果は以下のようになります。（毎月の積立額は6万円）

投資期間	投資額（万円）	資産額（万円）
1年	72	75
5年	360	447
10年	720	1,131
15年	1,080	2,177
20年	1,440	3,776
25年	1,800	6,223
30年	2,160	9,966

ナスダック100に関するQ&A

ナスダック100とS&P500どっち？

メインの投資先としてはS&P500がおすすめです。

S&P500に含まれる銘柄数は500であり、100銘柄しかないナスダック100と比較すると、対象となる企業数が大幅に多いです。

さらに、業種においても全11業種にわたって幅広く構成されており、製造業や金融、ヘルスケア、エネルギーなどを含んでいます。

ただ、補助的な投資先であればナスダック100がおすすめです。

全世界株式などの分散が効いている投資信託とナスダック100を組み合わせることで、バランスの取れた運用が実現できます。

ナスダック100は、情報技術や通信サービス、消費財など成長性の高い企業が集まっているため、リスクが大きい一方で、高いリターンを期待できる投資先です。

そこで、分散の効いている全世界株式などをポートフォリオに取り入れることで、急激な相場の変動時にも安定した運用を維持できるでしょう。

詳しくは「【徹底比較】S&P500とナスダック100どっちに投資すべき？」をご覧ください。

ナスダック100はおすすめしない？

市場全体を幅広くカバーするインデックスファンドなどをメインにし、全体の10〜20%ほどナスダック100を保有する「コアサテライト戦略」であればおすすめです。

ナスダック100は構成銘柄数が100銘柄と限られており、S&P500や全世界株式などと比較すると、分散性に欠ける側面があります。

業種に関しても、情報技術、一般消費財、コミュニケーション・サービスの3つの業種が全体の約75%を占めており、特定の分野に強く依存しています。

また、ナスダック100は他の指数と比較して大きな下落幅を示すことが多く、そのリスクの高さを改めて浮き彫りにしています。

しかし、ナスダック100には、米国のハイテク・IT企業に集中投資できる、長期間にわたってリターンが高い、というメリットがあります。

ハイリスク・ハイリターンな商品を少数組み込むことで、失敗しても大やけどはしにくく、狙いが当たった時の全体の利益は大きくなります。

詳しくは「ナスダック100はおすすめしないと言われる理由は？やめといた方がいい？」をご覧ください。

ナスダック100におすすめの投資信託は？

おすすめの投資信託は、「ニッセイNASDAQ100インデックスファンド」と「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」です。

ニッセイNASDAQ100インデックスファンドは純資産額が大きくて手数料が安いことに加え、短いですが運用実績があります。

手数料は楽天やPayPay投信の方が安いですが、これらの投資信託は純資産額が少ない上に運用実績がありません。

ただ、手数料が少し高くても運用歴が長くて安定している方が良いなら、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスを選ぶと良いでしょう。

詳しくは「ナスダック100に連動するおすすめの投資信託について解説」をご覧ください。

まとめ

今回はナスダック100に長期投資するメリットやおすすめの運用方法について解説しました。

コア・サテライト運用であれば、ナスダック100に長期投資するのはありです。

コアサテライト運用とは、投資ポートフォリオの大部分を低リスクな金融商品に配分し、一部を高リスクな金融商品に配分することで、安定した収益を目指す投資手法です。

具体的には、全世界株式などの分散が効いた金融商品をメイン、高リスクな金融商品をサブとして組み入れることで、全体のバランスを保てます。

推奨する比率としては、コアに80%程度、サブに20%程度を振り分けるのが効果的です。

これにより、ナスダック100のような高リスクな金融商品をサブとして活用しながら、安定性の高い投資基盤を築くことができます。

なお、ナスダック100に投資するには証券口座を開設する必要があります。

まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。