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・オルカンと楽天VTIの違いは?両方買うのはあり?
このような悩みに答えます。
- オルカンとは?
- 楽天VTIとは?
- オルカンと楽天VTIの比較
- オルカンと楽天VTIどっちを買うべき?
- オルカンと楽天VTI両方買うのはあり?
- 米国の比率を高めたいなら両方持つべき
- オルカンと楽天VTI半々ずつ持つと?
- 投資信託の買い方
- 楽天VTIに関するQ&A
「オルカンと楽天VTIの違いは?両方買うのはあり?」と悩んでいませんか?
オルカンは47の国と地域を含む約3,000銘柄に投資できる投資信託で、楽天VTIは米国のほぼ全ての上場企業に投資できる投資信託です。
ただ、オルカンは米国が6割を占め、両方買うと米国に偏ってしまうことからおすすめしません。
本記事ではオルカンと楽天VTIの違いや両方買うのはありかについて解説するので、ぜひ最後までご覧ください。
なお、投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。
まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。
【おすすめのネット証券】
- 三井住友カード利用者:SBI証券
>> SBI証券のメリット・デメリットについて解説 - 楽天カード利用者:楽天証券
>> 楽天証券のメリット・デメリットについて解説 - au PAY カード利用者:auカブコム証券
>> auカブコム証券のメリット・デメリットについて - 上記3つ以外のカード利用者:マネックス証券
>> マネックス証券のメリット・デメリットについて解説
オルカンとは?
オルカンは三菱UFJアセットマネジメントが運用する「eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」という投資信託です。
全世界株価指数「ACWI」に連動するインデックスファンドで、先進国(23ヵ国)・新興国(24ヵ国)の株式約3,000銘柄で構成されています。
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人気・知名度が高く、「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the year」では5回連続(2019年〜2023年)で第1位に輝いています。
そんなオルカンは、強い国には多く投資して弱い国には少なく投資する「時価総額加重平均」を用いています。
現在は米国が全体の62.3%を占め、日本は5.5%、英国は3.7%となっていますが、新興国がさらに成長すれば比率は大きく変わります。
楽天VTIとは?
楽天VTIは楽天投信投資顧問が運用する「楽天全米株式インデックスファンド」という投資信託です。
「CRSP US トータル・マーケット・インデックス」に連動することを目的としています。
銘柄数は約4,000ほどで小型株(時価総額の小さい銘柄)を含むため、楽天VTIだけで全米にある株式ほぼ全てに投資可能。
S&P500と全米株式の違いは?
S&P500と全米株式の違いは以下のとおり。
S&P500 | 全米株式 | |
銘柄数 | 500 | 約4,000 |
構成銘柄 | 主要企業500社 | 米国のほぼ全ての上場企業(小規模企業を含む) |
簡単に言うと、S&P500は500社の大企業を代表する指数であるのに対し、全米株式は米国のほぼ全ての上場企業を代表する指数です。
オルカンと楽天VTIの比較
運用方法
オルカンの場合、株式に直接投資します。
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楽天VTIの場合、ETFを経由して間接的に米国の株式に投資します。
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オルカンは株式に直接投資するのに対し、楽天VTIは間接的に米国の株式に投資する点が異なります。
構成国
国・地域 | オルカン | 楽天VTI |
米国 | 62.3% | 100% |
日本 | 5.5% | – |
イギリス | 3.7% | – |
フランス | 2.9% | – |
カナダ | 2.9% | – |
その他(先進国) | 12.0% | – |
新興国 | 10.7% | – |
オルカンは米国の比率が62.3%であるのに対し、楽天VTIは100%米国です。
組入銘柄
オルカンと楽天VTIの組入上位10銘柄の比較は以下のとおり。
オルカン | 楽天VTI | ||
---|---|---|---|
銘柄 | 比率 | 銘柄 | 比率 |
マイクロソフト | 4.0% | マイクロソフト | 6.3% |
アップル | 3.9% | アップル | 5.8% |
エヌビディア | 2.7% | エヌビディア | 3.1% |
アマゾン | 2.2% | アマゾン | 3.1% |
メタ・プラットフォームズ | 1.5% | メタ・プラットフォームズ | 1.8% |
アルファベット A | 1.1% | アルファベット A | 1.8% |
アルファベット C | 1.0% | アルファベット C | 1.5% |
イーライリリー | 0.8% | バークシャー・ハサウェイ | 1.4% |
テスラ | 0.8% | イーライリリー | 1.2% |
ブロードコム | 0.8% | ブロードコム | 1.1% |
どちらもほぼ同じ銘柄で構成され、全て米国株です。
純資産額
純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。
純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。
オルカン | 楽天VTI |
3兆1000億円 | 1兆4000億円 |
純資産額はオルカンの方が大きいです。
手数料
オルカン | 楽天VTI | |
購入時手数料 | 無料 | 無料 |
信託財産留保額 | 無料 | 無料 |
信託報酬 | 0.05775% | 0.132% |
その他 | 0.03% | 0.03% |
実質コスト | 0.08775% | 0.162% |
手数料はオルカンの方が低いです。
利回り
オルカン | 楽天VTI | |
2018年 | -7.50% | -8.4% |
2019年 | 26.8% | 29.8% |
2020年 | 9% | 12.8% |
2021年 | 32.7% | 40.9% |
2022年 | -5.6% | -7.8% |
2023年 | 19.6% | 26.9% |
平均 | 12.5% | 15.53% |
利回りは楽天VTIの方が高いです。
また、ACWI(オルカンが目標とする指数)とCRSP US トータル・マーケット・インデックス(楽天VTIが目標とする指数)の利回りは以下のとおり。
ACWI | CRSP | |
過去1年 | 34.3% | 37.3% |
過去3年 | 20% | 21% |
過去5年 | 17.6% | 20% |
過去10年 | 13.2% | 15.7% |
過去15年 | 15..3% | 18.7% |
過去20年 | 9.9% | 11.3% |
CRSP(全米株式)の方が高くなっていますが、どちらもほとんど同じです。
新NISAの対象
つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
オルカン | ◯ | ◯ |
楽天VTI | ◯ | ◯ |
つみたて投資枠、成長投資枠とは?
新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。
つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。
そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。
なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。
どちらもつみたて投資枠と成長投資枠の対象です。
オルカンと楽天VTIどっちを買うべき?
特にこだわりがなければオルカンがおすすめです。
過去の利回りは楽天VTIの方が高いですが、今後も続くとは限りません。
オルカンは時価総額加重平均を用いているため、新興国が伸びたらその分だけ比率が大きくなります。
今後伸びる国を予想しなくて済みますし精神的にも楽なので、オルカンに投資した方が無難でしょう。
オルカンと楽天VTI両方買うのはあり?
結論から言うと、どちらか片方で十分です。
上述のとおり、オルカンの60%は米国株式によって構成されているので、楽天VTIも購入すると米国に偏ってしまいます。
オルカンは全世界に分散させて投資できる点が大きな魅力なので、米国に偏ったらオルカンの魅力が薄れてしまうでしょう。
また、投資信託は保有しているだけで信託報酬という手数料がかかるので、無駄にコストがかかってしまいます。
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上記の理由から、どちらか片方で十分です。
米国の比率を高めたいなら両方持つべき
両方を持つ必要はないですが、米国の比率を上げたいなら両方持つべきです。
以下のグラフは世界の株式市場の国別割合を示したものです。
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1950年代以降から世界の株式市場の約半数を米国が占めています。
さらに、米国株は今後も成長すると期待されています。
【米国株が期待される理由】
- 数々の下落相場を乗り越えてきた
- 成長率が高い
- 今後も米国の人口は増加する
- 技術力・人材力が高い
- 有名企業が数多くある
- 高配当の企業が数多くある
- 株主の監視が厳しい
- 自己資本利益率が高い
- 研究開発に多額の費用を費やしている
今後も米国株の成長に期待しているのなら、米国の比率を上げるためにオルカンと楽天VTIを両方持つべきでしょう。
オルカンと楽天VTI半々ずつ持つと?
オルカンと楽天VTIを半々ずつ持つと国・地域の比率は以下のようになります。
国・地域 | 比率 |
米国 | 81.15% |
日本 | 2.75% |
イギリス | 1.85% |
フランス | 1.45% |
カナダ | 1.45% |
その他 | 6.0% |
新興国 | 5.35% |
米国が8割を超え、新興国の割合は5.35%とかなり小さくなります。
手数料はオルカンの0.08775%に加えて全米株式型投資信託の手数料がかかり、利回りはそれぞれの利回りを平均した値です。
ACWI | CRSP | ACWI(50%)+CRSP(50%) | |
過去1年 | 34.3% | 37.3% | 35.8% |
過去3年 | 20% | 21% | 20.5% |
過去5年 | 17.6% | 20% | 18.8% |
過去10年 | 13.2% | 15.7% | 14.45% |
過去15年 | 15.3% | 18.7% | 17% |
過去20年 | 9.9% | 11.3% | 10.6% |
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過去の利回りにおいては、オルカン単体よりも高くなっています。
投資信託の買い方
投資信託の買い方は以下のとおり。
- 証券口座を開設する
- 投資信託を積立購入する
①証券口座を開設する
投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。
多くのネット証券ではNISA口座での取引手数料が無料になったので、使用するクレジットカードによって証券口座を選ぶと良いでしょう。
NISA口座(非課税口座)とは?
証券口座には課税口座(一般口座と特定口座)とNISA口座(非課税口座)があります。
課税口座で投資を行い利益を得たら20%の税金がかかりますが、NISA口座で投資を行えば税金がかかりません。
- 三井住友カード利用者:SBI証券
>> SBI証券のメリット・デメリットについて解説 - 楽天カード利用者:楽天証券
>> 楽天証券のメリット・デメリットについて解説 - au PAY カード利用者:auカブコム証券
>> auカブコム証券のメリット・デメリットについて - 上記3つ以外のカード利用者:マネックス証券
>> マネックス証券のメリット・デメリットについて解説
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クレジットカードで積立するとポイントが還元されます。
なお、マネックス証券のポイント還元率は1.1%とトップクラスの還元率を誇ります。
三井住友カードや楽天カード、au PAY カードを持っていない方は、マネックスカードを作成してマネックス証券を利用すると良いでしょう。
②投資信託を積立購入する
証券口座を開設したら投資信託を積立購入します。
つみたて投資枠、成長投資枠とは?
新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。
つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。
そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。
なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。
楽天VTIに関するQ&A
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S&P500と楽天VTIどっち?
特にこだわりがなければS&P500がおすすめです。
S&P500と楽天VTIは銘柄数が大きく異なるものの、利回りはほぼ一緒です。
ただ、手数料はS&P500の方がやや低いです。
さらに、S&P500の銘柄数は500、全米株式は4,000であり、多くなるほど指数への連動が難しくなります。
詳しくは「S&P500と全米株式の違いは?どっちに投資すべき?」をご覧ください。
S&P500と楽天VTI両方はあり?
両方持つ必要はなく、どちらか片方だけで十分です。
S&P500と楽天VTIは銘柄数が大きく異なるものの、利回りはほぼ一緒です。
両方持つと無駄に手数料がかかってしまいます。
S&P500とオルカンどっち?
オルカンをおすすめします。
S&P500の方が過去の利回りは高いですが、今後も米国が好調とは限りません。
オルカンに投資することで、どの国が伸びるかを予測する手間が省けます。
詳しくは「【徹底比較】オルカンとS&P500どっちを選ぶべき?」をご覧ください。
楽天VTと楽天VTIの違いは?
楽天VTは全世界に投資できる投資信託、楽天VTIはほぼ全ての米国株に投資できる投資信託です。
楽天VT | 楽天VTI | |
投資対象 | 全世界 | 米国 |
銘柄数 | 約9,000 | 約4,000 |
構成銘柄 | 世界中の企業 | 米国のほぼ全ての上場企業(小規模企業を含む) |
主な違いは、投資対象と銘柄数です。
楽天VTは全世界の株式約9,000銘柄に投資するのに対し、楽天VTIは米国のほぼ全ての上場企業約4,000銘柄に投資します。
詳しくは「【徹底比較】楽天VTと楽天VTIの違いは?どっちに投資すべき?」をご覧ください。
まとめ
今回はオルカンと楽天VTIの違いや両方買うのはありかについて解説しました。
- オルカンとは?
- 楽天VTIとは?
- オルカンと楽天VTIの比較
- オルカンと楽天VTIどっちを買うべき?
- オルカンと楽天VTI両方買うのはあり?
- 米国の比率を高めたいなら両方持つべき
- オルカンと楽天VTI半々ずつ持つと?
- 投資信託の買い方
- 楽天VTIに関するQ&A
オルカンの60%は米国株式によって構成されているので、楽天VTIも購入すると米国に偏ってしまいます。
また、投資信託は保有しているだけで信託報酬という手数料がかかるので、無駄にコストがかかってしまいます。
そのため、基本的に両方持つ必要はないですが、米国の比率を上げたいなら両方持っても良いでしょう。
なお、投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。
まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。
【おすすめのネット証券】
- 三井住友カード利用者:SBI証券
>> SBI証券のメリット・デメリットについて解説 - 楽天カード利用者:楽天証券
>> 楽天証券のメリット・デメリットについて解説 - au PAY カード利用者:auカブコム証券
>> auカブコム証券のメリット・デメリットについて - 上記3つ以外のカード利用者:マネックス証券
>> マネックス証券のメリット・デメリットについて解説