オルカンは最強なの?最強と言われる理由について解説

当ページはプロモーションが含まれています
サイト管理人

・オルカンが最強と言われる理由は?
・オルカンは最強なの?

このような悩みに答えます。

本記事の内容
  • オルカンが最強と言われる理由
  • 全世界に投資できる投資信託との比較
  • オルカンは最強なの?
  • オルカンでは複利が働く?
  • 投資信託の買い方
  • 投資のリスクを抑えるコツ
  • オルカンに関するQ&A

「オルカンはなぜ最強と言われるの?」と疑問に思っていませんか?

オルカンは先進国(23ヵ国)・新興国(24ヵ国)の株式約3,000銘柄で構成されている投資信託です。

手数料は最安級、純資産額は投資信託の中でもトップクラスをを誇ります。

そのため、特にこだわりがなければ新NISAはオルカンだけでも十分です。

本記事ではオルカンが最強と言われる理由や新NISAはオルカンだけでも良いのかについて解説するので、ぜひ最後までご覧ください。

なお、投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。

まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。

【おすすめのネット証券】

目次

オルカンが最強と言われる理由

オルカンが最強と言われる理由は以下の6つ。

オルカンが最強と言われる理由
  1. 手数料が安い
  2. 全世界に投資できる
  3. 伸びる国を予想しなくて良い
  4. 指数との乖離が小さい
  5. 純資産総額がトップクラス
  6. 過去の利回りが高水準

①手数料が安い

オルカンは三菱UFJアセットマネジメントが運用する投資信託のうち、eMAXIS Slimシリーズと呼ばれるもので、業界最低水準の信託報酬を目指し続けるシリーズです。

信託報酬: 投資家が運用会社に支払う手数料のこと

低コスト実現のため購入前に確認する交付目論見書は電子のみとしたり、購入できるのはネット証券での取引に限定したりしています。

そのため、信託報酬が0.05775%と非常に安くなっています。

②全世界に投資できる

オルカンはインデックスファンドであり、ACWIという指数への連動を目指しています。

ACWI:オール・カントリー・ワールド・インデックスの略で、MSCI(モルガン・スタンレー・キャピタル・インターナショナル)が作成している指数

先進国(23カ国)と新興国(24カ国)の株式約3,000銘柄で構成され、世界の株式市場の約85%をカバー。

三菱UFJアセットマネジメント

現在は米国が全体の62.3%を占め、日本は5.5%、英国は3.7%となっていますが、新興国がさらに成長すれば比率は大きく変わります。

③伸びる国を予想しなくて良い

以下のグラフは世界の株式市場の国別割合を示したものです。

1980年代は日本、2010年代は米国の株式が好調でしたが、どの国が伸びるかは分かりません。

オルカンは時価総額加重平均を用いており、時価総額の高い企業ほど組入比率が大きくなります。

成長した国は自然と組入比率が大きくなるので、どの国が伸びるかを予想する手間が省けます。

④指数との乖離が小さい

オルカンはACWIに連動することを目指していますが、全てのインデックスファンドが指数とブレることなく連動するわけではありません。

指数を再現する過程では、以下のようなコストがかかります。

  • 人件費
  • 売買手数料
  • 監査報酬

オルカンは総経費率が0.15%で、ACWIに連動する投資信託としては最安級となっています。

三菱UFJアセットマネジメント

投資信託を選ぶ上で実際に指数と連動しているかは重要ですが、オルカンに関しては特に問題ないでしょう。

⑤純資産総額がトップクラス

純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。

純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。

投資信託は全部で約6,000本ほどありますが、オルカンの純資産総額は3兆1000億円で2番目に多いです。(2024年5月時点)

参考:日本経済新聞社

多くの投資家から投資されていることから、オルカンの信頼性は非常に高いと言えます。

⑥過去の利回りが高水準

オルカンの過去の利回りは以下のとおり。

【オルカンの過去の利回り】

  • 2018年:-7.5%
  • 2019年:26.8%
  • 2020年:9%
  • 2021年:32.7%
  • 2022年:-5.6%
  • 2023年:19.6%
  • 平均:12.5%

参考:三菱UFJアセットマネジメント

また、オルカンが目標としている指数であるACWIの過去の利回りは以下のとおり。

【ACWIの過去の利回り】

  • 過去1年:35%
  • 過去3年:23.8%
  • 過去5年:17.6%
  • 過去10年:13.2%
  • 過去15年:15.3%
  • 過去20年:9.9%
  • 過去30年:8.7%

参考:myINDEX

平均利回りは8〜10%と言えるでしょう。

サイト管理人

なお、マイナスである年も複数存在し、元本割れする可能性はあります。

全世界に投資できる投資信託との比較

全世界に投資できる主な投資信託は以下の3つ。

  • SBI全世界株式インデックスファンド
  • 楽天全世界株式インデックスファンド
  • 楽天オールカントリー株式インデックスファンド

純資産額

純資産総額は組み入れられている株式や債券など資産の時価総額のことで、投資信託の規模を表します。

純資産総額が多いほど多くの人から投資されていることを意味します。

スクロールできます
オルカンSBI全世界楽天全世界楽天オルカン
3兆1000億円1,884億円3,229億円1,000億円

純資産額はオルカンが最も大きいです。

手数料

スクロールできます
オルカンSBI全世界楽天全世界楽天オルカン
購入時手数料無料無料無料無料
信託財産留保額無料無料無料無料
信託報酬0.05775%0.0638%0.132%0.0561%
その他0.03%0.0384%0.060%不明
実質コスト0.08775%0.1022%0.192%0.0561%以上

手数料は楽天全世界だけが他と比べて高く、信託報酬に関しては楽天オルカンが最安です。

利回り

スクロールできます
オルカンSBI全世界楽天全世界楽天オルカン
2018年-7.50%-12.6%-12.6%記録なし
2019年26.8%25.3%25.8%
2020年9%8.9%8.9%
2021年32.7%31.3%32.0%
2022年-5.6%-5.2%-5.8%
2023年19.6%19.6%24.0%
平均12.5%12.5%12.05%

利回りはほとんど大差ないですが、楽天全世界だけが他と比べて低くなっています。

サイト管理人

おそらく、手数料が少し高いことが影響していると考えられます。

また、楽天オルカンは2023年10月27日に運用が開始されたので、利回りは不明です。

オルカンは最強なの?

オルカンは最強と言えます。

オルカン一本で先進国(23ヵ国)・新興国(24ヵ国)の株式約3,000銘柄に投資可能です。

純資産額は約6,000本ある投資信託の中で2番目に大きく、手数料や利回りも優れています。

サイト管理人

特にこだわりがなければオルカンに投資しておくのが無難です。

ただ、オルカンは経済成長が期待されているインド株が1〜2%しか含まれておらず、株式100%で構成されています。

インド株を加えたい方やリスクの低い国債を組み合わせて暴落に強くしたい方は「新NISAにおすすめのポートフォリオについて解説」をご覧ください。

オルカンでは複利が働く?

オルカンに長期間投資すると複利が働きます。

投資信託の利益は主に以下の2つがあり、オルカンでは分配金が投資家に還元されずに再投資されます。

  • 価格変動による利益:投資信託の価格が上昇することによって得られる利益。価格が上昇すると投資家が保有する投資信託の価値も上昇し、この上昇分が利益となります。
  • 分配金による利益:投資信託が保有する資産から得たれた配当や利子の一部を投資家に還元することで得られる利益。

分配金が再投資されるとオルカンの価格(基準価額)は上昇して大きな額を投資でき、それによって分配金が大きくなり、分配金が再び再投資されます。

一般的に、株式から得られた利息の再投資を繰り返すことで複利が働きますが、オルカンも同様です。

投資信託の買い方

投資信託の買い方は以下のとおり。

投資信託の買い方
  1. 証券口座を開設する
  2. 投資信託を積立購入する

①証券口座を開設する

投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。

多くのネット証券ではNISA口座での取引手数料が無料になったので、使用するクレジットカードによって証券口座を選ぶと良いでしょう。

NISA口座(非課税口座)とは?

証券口座には課税口座(一般口座と特定口座)とNISA口座(非課税口座)があります。

課税口座で投資を行い利益を得たら20%の税金がかかりますが、NISA口座で投資を行えば税金がかかりません。

サイト管理人

クレジットカードで積立するとポイントが還元されます。

なお、マネックス証券のポイント還元率は1.1%とトップクラスの還元率を誇ります。

三井住友カードや楽天カード、au PAY カードを持っていない方は、マネックスカードを作成してマネックス証券を利用すると良いでしょう。

②投資信託を積立購入する

証券口座を開設したら投資信託を積立購入します。

つみたて投資枠、成長投資枠とは?

新NISAでは、年間投資枠120万円の「つみたて投資枠」と年間投資枠240万円の「成長投資枠」が設けられています。

つみたて投資枠ではつみたて投資のみ行えますが、成長投資枠では一括投資とつみたて投資の両方が可能です。

そのため、つみたて投資に年間最大360万円あてることもできます。

なお、新NISAにおける非課税保有限度枠は1,800万円であり、最短5年で全ての枠を埋められます。

オルカンに関するQ&A

オルカンとS&P500どっち?

特にこだわりがなければオルカンがおすすめです。

オルカンは全世界に投資するので、伸びる国を予想する手間が省けます。

また、時価総額加重平均型なので、成長した企業の割合が自然と大きくなります。

詳しくは「【徹底比較】オルカンとS&P500どっちを選ぶべき?」をご覧ください。

オルカンはおすすめしない?

オルカンをおすすめしない意見もありますが、オルカンはおすすめです。

【オルカンはおすすめしないと言われる理由】

  • S&P500よりも利回りは低い
  • 個別株ほど大きな成果を得られない
  • リスクの高い新興国が含まれる
  • 株式100%で構成されている
  • 為替の影響を受ける
  • 楽天オルカンよりも信託報酬が高い

詳しくは「オルカンはおすすめしないと言われる理由は?やめといた方がいい?」をご覧ください。

全世界株式と先進国株式どっち?

全世界株式がおすすめです。

過去の利回りは先進国株式の方が高いですが、今後も続くかは分かりません。

さらに、時価総額の高い企業がある国ほど割合が大きくなるので、今後伸びる国を予想せずに済みます。

ただ、先進国の割合を調整したい場合や自分で新興国を選びたい場合はeMAXIS Slim 先進国株式を選ぶと良いでしょう。

詳しくは「【徹底比較】eMAXIS Slim 全世界株式と先進国株式どっちを買うべき?」をご覧ください。

まとめ

今回はオルカンが最強と言われる理由について解説しました。

本記事の内容
  • オルカンが最強と言われる理由
  • 全世界に投資できる投資信託との比較
  • オルカンは最強なの?
  • オルカンでは複利が働く?
  • 投資信託の買い方
  • 投資のリスクを抑えるコツ
  • オルカンに関するQ&A

オルカン一本で先進国(23ヵ国)・新興国(24ヵ国)の株式約3,000銘柄に投資可能です。

純資産額は約6,000本ある投資信託の中で2番目に大きく、手数料や利回りも優れていることから最強と言えます。

ただ、オルカンは経済成長が期待されているインド株が1〜2%しか含まれておらず、株式100%で構成されています。

インドの成長を取り込みたい方はインド株、オルカンのリスクを抑えたい方は国債を組み入れると良いでしょう。

なお、投資信託を購入するには証券口座を開設する必要があります。

まだ口座を開設していない方はこれを機に開設しておきましょう。

【おすすめのネット証券】

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
目次